한화투자증권은 PB가 고객 투자의 전 과정을 함께 하며 투자 포트폴리오를 설계·제공·관리하는 '한화 코어펀드 포트폴리오 서비스'를 오는18일부터 시작한다고 밝혔다.

'코어펀드 포트폴리오'는 PB가 고객에게 바람직한 투자 조언뿐 아니라 고객의 투자 목적, 기간, 위험 감내도 등 필수 투자정보를 기초로 해 코어펀드로 이루어진 적정 투자 포트폴리오를 찾아내는 서비스다. 또 절세 여부 등의 추가 정보를 반영해 최종적으로 고객 맞춤형 포트폴리오를 제안한다.

현재 대부분의 고객은 분산투자와 장기투자의 장점에 대해서는 잘 알고 있으면서도 실제 투자에는 어려움을 겪고 있다.

'코어펀드 포트폴리오'는 고객이 직접 포트폴리오를 구성하고 주기적으로 리밸런싱을 해야 하는 번거로움을 해결해주고 포트폴리오 투자에서 성공할 수 있도록 돕는 것이 특징이다.

'코어펀드 포트폴리오'는 가입 전 심층상담, 투자 유형별 포트폴리오 제안, 포트폴리오의 정기 관리 등 3단계 프로세스를 통해 고객이 분산투자, 장기투자를 실천할 수 있도록 돕는다.

한화투자증권은 '코어펀드 포트폴리오'의 장점으로 일관된 투자철학으로 장기성과가 우수한 코어펀드들을 투자 대상으로 삼아 포트폴리오의 질을 한층 더 높였다는 점, 그리고 일회성 상품 판매에 그치지 않고 지속적으로 관리하기 위해 선취수수료와 중도해지 수수료를 적용하지 않는 다는 점을 꼽았다.

권용관 한화투자증권 리테일본부 부사장은 "최근의 저금리 환경에서 많은 투자자들이 안정적으로 투자하면서 정기예금보다 높은 수익률을 얻을 수 있는 투자 상품을 찾고 있지만 대부분의 투자자들이 시장에서 유행하는 상품이나 PB들이 추천하는 개별상품에 가입하고 있다"며 "한화투자증권은 장기투자, 분산투자라는 투자 철학을 바탕으로 '코어펀드 포트폴리오 서비스'를 통해 고객들에게 최적의 투자 포트폴리오를 제공하게 될 것"이라고 말했다.