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30일 서울 중구 남대문로 밀레니엄 힐튼에서 열린 '2016 메트로 100세 플러스 포럼'은 오전 강연에 이어 오후 패널토론과 청중들과의 질의응답 시간이 이어졌다.

이 자리에는 김택동 레이크 대표를 좌장으로 이윤학 NH투자증권 연구소장, 김동엽 미래에셋 은퇴연구소 센터장, 전성주 보험연구원 연구위원이 참여했다.

이윤학 100세시대연구소장은 현재 고령자들 자산에서 부동산이 차지하는 비중은 80% 정도로 지나치게 많다는 점을 문제로 지적했다.

이 소장은 자신도 부동산 자산을 총 보유자산의 50%로 줄이기가 쉽지 않다고 고백하면서 "노후에는 매달 유용할 자금이 중요하기 때문에 주택을 줄이거나 주택연금을 활용해야 한다"고 강조했다.

김동엽 센터장은 아직까지 자신의 재정 상태를 정확히 파악하지 못한 이들이 많다는 점에 주목했다.

김 소장은 "퇴직을 앞두고서도 퇴직연금계좌를 모르는 이들이 많다"며 "언제부터 국민연금을 납부했으며, 각종 금융상품에 얼마나 투자해왔는지 등에 관심을 갖고 연금자산 관리 계획을 세우라"고 조언했다.

전성주 연구위원은 700만원까지 세액 공제되는 개인퇴직연금계좌(IRP) 등 절세 상품을 최대한 활용할 것과 사회 초년생들의 경우 정기적금으로 목돈을 만들어 주식 등의 투자상품에 관심을 가질 것을 권했다.

한 증권사 영업직원 A씨가 "해외 어느 쪽이 유망할 것으로 보이느냐"는 질문에 이윤학 소장은 "해외투자라고 해서 어느 한 쪽에 집중된 투자를 권하지는 않는다. 다양한 원자재, 국채, 펀드도 특정하지 말고 분산투자하라"고 답했다.

앞서 고령화 사회에 들어선 일본 사례와 비교해 우리나라의 대처법을 묻는 질문에 김동엽 센터장은 "일본은 초고령화 사회로 들어서는 가장 첫 번째 국가가 될 것으로, 우리의 교과서가 될 것임으로 너무 불안해할 필요는 없다"며 "우선 연금형 자산을 보유하고, 나머지 자산을 투자하는데 사용하면서 졀세 상품을 활용하라"고 조언했다.