KB 신한 하나 우리 등 4대 금융그룹이 지난해 18조원에 달하는 당기순이익을 거두며 역대 최대 실적을 이어갔다. 주식시장 활황에 증권, 펀드, 신탁 수수료 등 비이자이익이 17% 늘면서 전반적인 성장을 이끌었다.

8일 금융권에 따르면 4대 금융의 지난해 당기순이익(지배기업 지분 순이익 기준)은 17조9588억원으로 집계됐다. 이는 2024년(16조3532억원)보다 9.8% 늘어난 수준이다.

그룹별로 보면 KB금융이 5조8430억원으로 전년(5조0780억원) 대비 15.1% 증가하며 '리딩 금융' 자리를 지켰다. 신한금융은 같은 기간 4조4502억원에서 4조9716억원으로 11.7% 성장했고, 하나은행은 4조29억원으로 전년대비 7.1%, 우리은행도 3조1413억원으로 1.8% 늘었다.

주요 금융그룹이 최대실적을 낼 수 있었던 배경으로는 수수료 등 비이자이익이 증가한 영향이 컸다.

실제 4대 금융의 이자이익은 42조9340억원으로 기준금리 인하와 주담대 대출 규제로 인해 평균 2.7% 증가하는데 그쳤다.

반면 비이자이익은 자본시장 활황과 맞물려 평균 16.6% 증가했다. 정부의 증시 부양정책으로 코스피 지수가 상승하고 거래대금이 늘면서 증권관련 순이익이 개선된 것이다. 은행 내 자산관리(WM), 투자은행(IB) 부문 수익확대도 실적에 기여했다.

KB금융의 비이자이익은 전년 대비 16% 늘어난 4조8721억원을 기록했다. 외환수수료는 3109억원으로 전년 대비 34.1% 증가했다. 신탁이익도 같은기간 5381억원으로 25.7% 늘었다.

신한금융은 지난해 3조7442억원으로 전년 대비 14.4% 증가했다. 수수료 이익이 2921억원으로 전년 대비 7.5%, 유가증권 관련이익이 1조9132억원으로 같은기간 13% 늘었다.

신한금융 관계자는 "수수료 이익과 유가증권 관련 이익, 보험이익 등 비이자이익 전 부문이 고르게 성장했다"고 설명했다.

하나금융의 비이자이익은 전년 대비 14.9% 증가한 2조2133억원으로 집계됐다.

하나금융 관계자는 "견조한 수수료 이익 성장세가 지속되며 그룹 수수료 이익은 전년 대비 7.6% 성장했다"며 "시장지표 변동성을 활용한 은행 트레이딩 데스크의 실적 개선 등에 힘입어 그룹 매매 평가익은 48.5% 증가했다"고 말했다.

우리금융의 비이자이익은 1조9266억원으로 전년보다 24.0% 증가했다. 지난해 그룹에 편입한 보험사의 순이익이 더해진 영향이 컸지만 유가증권, 캐피탈, 외환 등에서 수수료 수익도 고르게 늘면서 성장세를 뒷받침했다. 계열사 간 시너지가 본격화되면서 비이자 수익 기반이 확대되고 있다는 평가다.

4대 금융은 실적 성장을 바탕으로 올해도 주주환원을 확대할 계획이다.

KB금융과 신한금융은 2025년 결산배당금을 전년보다 60% 이상 늘리며 단숨에 주주환원율 50%를 넘어섰다.

하나금융과 우리금융도 주주환원 규모를 키워 4대 금융지주가 일제히 배당소득 분리과세 요건(배당성향 25% 이상, 배당액 전년 대비 10% 증가)을 맞췄다. 배당소득 분리과세는 고배당 기업에 투자해 얻는 배당소득에 다른 소득을 합치지 않고 별도로 세금을 매기는 제도를 말한다. 4대 금융지주는 올해도 대규모 자사주 매입·소각 계획을 내놨다.

금융권 관계자는 "최근 몇 년간 증권·보험·자산운용 등 비은행 계열사 경쟁력을 강화해온 전략이 가시적인 성과로 이어졌다"며 "거래대금 증가와 투자심리 개선이 수수료 및 유가증권 관련 이익 확대로 연결됐다"고 설명했다.