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김문호
증권회사 직원들의 해외주식 투자, TOP 10 직원 평균 수익률32.1%!

신한금융투자는 증권회사PB들이 겨루는 해외주식투자 수익률 대회 중간 점검 결과, 수익률 톱 10 직원들의 평균 수익률이 32.1%를 기록하고 있다고 11일 밝혔다. 신한금융투자는 3월9일부터 6월 30일까지 4개월간 회사 내 PB직원들을 대상으로 해외주식투자 수익률 대회 '글로벌 마이더스의 손을 찾아라'를 진행중이다. 두달째 진행되는 현재 447명의 PB들이 참여하고 있으며, TOP 10 직원들의 평균 수익률은 32.1%를 기록하고 있다. 이는 같은 기간 종합주가지수 상승률(1.6%) 대비 20배, 코스닥 상승률(2.9%)보다 11배 높은 수익률이다. 1위를 달리고 있는 서면지점 박연주 PB는 62.2% 의 높은 수익률을 기록중이다. 뒤를 이어 52.5%수익률을 보이고 있는 신한PWM Lounge 영업부영업소의 김대희 PB팀장이 2위를, 34.5% 수익률의 신한PWM Lounge 과천영업소 박영재 PB가 3위에 올랐다. 청주지점 연은정 PB, 유성지점 박정화 PB가 각각 30.2%, 26.1% 수익률로 TPO5안에 이름을 올렸다. 서면지점 박연주 PB는 "고객들에게 다양한 투자 기회를 제공하기 위해 글로벌 시장에 관심을 갖게 되었다."며, "특히, IMF사태나 금융위기 이후 지수가 반등했던 사례를 떠 올리며, 그리스 위기 상황을 꾸준히 모니터링 했다."고 말한 후 "위기 속에 기회가 있다는 믿음으로 과감한 투자를 실행한 고객분의 용기 있는 결단이 주효한 거 같다. "고 덧붙였다. 증권회사PB들의 해외주식 주요 투자처는 미국(50.2%), 홍콩(19.7%), 상해A(14.5%) 시장으로 나타났으며, 그 외 일본, 베트남 시장 순으로 투자되었다. 종목 별 투자금액은 전기차 배터리 업체인 W-SCOPE CORPORATION가 56억원으로 가장 많았으며, 트위터(26억), 아마존(12억), 트립어드바이저, 뱅가드 ETF가 뒤를 이었다. 신한금융투자 이용훈 해외주식팀장은 "국내시장의 투자 대상은 제한적이다."며 "다양한 기회를 모색할 수 있는 해외주식 시장에 대한 관심은 이제 필연적인 시대가 왔다."고 강조했다. 그는 이어 "이번 수익률 대회를 통해 증권회사 PB들의 글로벌 시장에 대한 이해도 증진은 물론, 고객들에게는 해외주식 선두 회사에 걸맞는 투자 솔루션을 제공할 수 있는 계기가 되도록 최선을 다하겠다."고 말했다. 한편, 신한금융투자는 24시간 해외주식 상담이 가능한 '나이트데스크'를 10년째 운영해 오고 있으며, 미국, 중국, 일본 등 25개국 해외주식 상담·주문을 전담하고 있다.

2016-05-11 10:18:01 김문호 기자
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하나금융그룹, 통일부와 '하나통일원정대'발대식 개최

하나금융그룹은 지난 10일 마포구 도화동 남북하나재단(북한이탈주민지원재단)에서 함영주 KEB하나은행장, 홍용표 통일부장관, 문애란 G&M글로벌문화재단 이사장이 참석한 가운데 탈북청년들로 구성된 '하나된 조국을 위한 통일원정대'(이하 '하나통일원정대') 발대식을 개최했다고 11일 밝혔다. '하나통일원정대'는 탈북청년모임인 'with-U'가 주축이 되어, 하나금융그룹과 G&M글로벌문화재단의 후원, 통일부와 남북하나재단의 협력으로 탄생된 통일기원 합창 원정대로 독도를 출발해 '민족통일의 상징'인 베를린 장벽에서 독일통일 당시의 감동을 체험하고 남북 평화 통일 의식을 고취, 평양에서 하나된 조국의 통일을 노래할 수 있기를 염원 한다. 지난 4월 공개 모집을 통해 선발된 25명의 탈북청년들은 이날 발대식을 시작으로 약 2개월간의 합창 연습, 통일관련 특강 및 남한 청년들과의 워크샵 등을 통해 통일에 대한 인식과 공감대를 형성한 후, 오는 7월 독일을 방문해 한반도의 통일 의지를 전 세계에 알리는 통일기원 합창을 할 예정이며, 동독 출신으로 통일 독일의 지도자가 된 앙겔라 메르켈 총리와도 면담할 계획이다. 홍용표 통일부 장관은 발대식 축사에서 "통일을 위한 많은 활동들이 있지만 하나통일원정대가 더욱 특별한 것은 합창을 통해 통일을 노래한다는 것이다"며 "합창으로 하나의 음을 내듯이 남북한의 서로 다른 사람들이 함께 통일을 통해 새로운 한반도를 만들어내기를 바란다."고 응원했다. 함영주 KEB하나은행장은 "with-U멤버로 2014년 독도와 하버드대 공연을 다녀왔던 강원철 군이 어느덧 KEB하나은행의 정식 직원이 되어 또다시 함께하게 되어 너무 뿌듯하고 자랑스럽다"며, "남북한을 모두 경험한 탈북청년들이 통일시대를 앞장서 준비하는데, 하나금융그룹, KEB하나은행은 최선의 지원을 아끼지 않을 것이며, 남한사회의 건강한 구성원으로 성장해 다가올 통일시대에 중추적인 역할을 맡아달라"고 격려했다. 하나금융그룹은 통일 원정대 지원 외에도 임직원 멘토링을 통해 탈북청년들과의 교류를 지속하고 있으며, 지난 하반기 신입행원 공채에서는 탈북청년 3명을 KEB하나은행의 정규 직원으로 채용하기도 했다. 아울러 북한주민들이 남한 입국 후 최초로 교육을 받는 '하나원'에서 매월 금융교육을 실시하고 있으며, 탈북새터민들을 대상으로 한 장학금, 의료비, 대안학교 지원 등 경제적 지원과 남북한 대학생들의 청년세대 동질성 회복을 위한 미래통일리더 아카데미 사업 등 탈북새터민들이 우리사회의 건강한 일원으로 안착하고 성장할 수 있도록 실질적으로 지원하는 다양한 사업을 지속적으로 추진하고 있다.

2016-05-11 10:15:50 김문호 기자
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유안타증권, 원금손실조건 낮춘 ELS 등 3종 공모

유안타증권은 오는 13일까지 원금손실조건(Knock-In)을 37%로 낮춘 ELS 등 파생결합상품 3종을 총 60억원 규모로 공모한다. ELS 3552, 3553호는 만기 3년의 스텝다운 원금비보장형 상품으로 KOSPI200지수, HSI지수, EUROSTOXX50지수를 기초자산으로 한다. ELS 3552호는 최초기준가격의 90%(6,12,18개월), 85%(24,30개월), 80%(36개월) 이상인 경우 연5.30%의 수익률로 조기 또는 만기상환된다. 또 조기상환이 되지 않더라도 투자기간 동안 최초기준가격의 37%미만으로 한번이라도 하락한 적이 없는 경우 15.90%(연5.30%)의 수익률로 만기상환된다. ELS 3553호는 최초기준가격의 85%(6,12,18개월), 80%(24,30개월) 이상인 경우 연6.00%의 수익률로 조기상환된다. 또 조기상환이 되지 않더라도 만기시 최초기준가격의 60%이상인 경우 18.00%(연6.00%)의 수익률로 만기상환된다. ELS 3551호는 만기 4개월에 S&P500를 기초자산으로 하는 Stability 구조의 원금비보장형 상품이다. 기초자산의 종가가 전일 종가에 비해 10%를 초과 하락하지 않으면 최대 연 3.80%를 지급한다. 다만 기초자산의 종가가 전일 종가에 비해 10%를 초과하여 하락할 경우 원금손실이 발생할 수 있으며, 환율변동에 따라 자산가치가 변동되거나 원금손실이 발생할 수 있다.

2016-05-11 09:45:32 김문호 기자
하나금융투자, 저쿠폰으로 1차 조기상환 기대를 높인 ELS 등 총 5종 모집

하나금융투자는 불확실한 시장에 대비하여 쿠폰을 낮춰서 안정성과 조기상환 기대를 높인 ELS 등 파생결합상품 총 5종을 13일까지 모집한다고 10일 밝혔다. 먼저 미국지수(S&P500)와 항셍지수(HSI), 유럽지수(EuroSTOXX50)를 기초자산으로 연 4.50%의 비교적 저쿠폰이지만 1차 조기상환 조건을 80%로 책정해 1차 조기상환 기대를 높인 '하나금융투자 ELS 6159회'를 모집한다. 만기는 3년이고 6개월마다 총 6차례의 상환 기회가 주어지며 상환조건은 최초기준가격의 80%이상(1~4차)/75%(5차)/70%(만기)이다. 녹인 또한 40%로 낮은 편이다. 월지급식 ELS도 모집한다. 홍콩지수(HSCEI)와 유럽지수(EuroSTOXX50)를 기초자산으로 한 '하나금융투자 ELS 6160회'는 연 8.04%의 고쿠폰을 추구하며, 만기는 3년이고 6개월마다 총 6차례의 상환 기회가 있으며 월지급조건은 65%이상이다. 상환조건은 최초기준가격의 90%이상(1~2차)/85%이상(3~4차)/80%이상(5차~만기)이며 녹인은 50%이다. 한국지수(KOSPI200)와 미국지수(S&P500), 유럽지수(EuroSTOXX50)를 기초자산으로 연 6.80%를 추구하는 '하나금융투자 ELS 6162회'도 모집한다. 만기는 3년이고 6개월마다 총 6차례의 상환 기회가 있다. 상환조건은 최초기준가격의 90%이상(1~2차)/85%이상(3~4차)/80%이상(5차)/65%이상(만기)이며 녹인은 없다. 또한, 한국지수(KOSPI200)와 홍콩지수(HSCEI), 유럽지수(EuroSTOXX50)를 기초자산으로 연 6.70%를 추구하는 '하나금융투자 ELS 6161회'를 모집한다. 만기는 3년이고 6개월마다 총 6차례의 상환 기회가 있다. 상환조건은 최초기준가격의 90%이상(1~2차)/85%이상(3~4차)/80%이상(5차~만기)이며 녹인은 40%이다. 마지막으로 두 가지 원유지수(WTI, BRENT)를 기초자산으로 연 8.20%를 추구하는 '하나금융투자 DLS 1386회'를 모집한다. 만기는 1년이고 3개월마다 총 4차례의 상환 기회가 주어진다. 상환조건은 최초기준가격의 95%이상(1차)/90%이상(2차)/85%이상(3차)/60%이상(만기)이며 녹인이 없다. 모집은 각 30억원 한도로, 상품가입은 최소 100만원 이상, 100만원 단위로 청약이 가능하다.

2016-05-10 13:29:16 김문호 기자
기간은 짧게, 이자는 더 많이...이자 쇼핑 하는 '금리 유목민'

#. 자영업자인 김이자 씨( 가명)는 최근 만기가된 적금을 은행에서 뺐다. 은행에 넣어두면 오히려 손해보는 장사라는 판단에서다. 실제 금융소득종합과세 대상자로 이자소득세(15.4%)와 물가상승률(1.2%·한국은행 예상치)을 빼고 나면 남는 게 없다. 김 씨는 대신 증권사의 주식형 특정금전신탁에 일부를 넣었다. 단기 고수익 상품을 골라 '이자 쇼핑'하는 사람들이 늘고 있다. 초저금리 시대가 고착화되자 투자자들이 특정금전신탁과 같이 만기가 짧으면서 수익률은 높은 투자상품에 몰리고 있는 것으로 보인다. 서민들도 1년 미만의 단기 예금이나 머니마켓펀드(MMF), 종합자산관리계좌(CMA)로 향하고 있다. ◆고금리수익을 찾아 헤매는 '금리 유목민' 10일 금융투자협회에 따르면 지난 1월 말 현재 특정금전신탁 잔고 총액은 331조2267억원이었다. 이는 유럽 재정위기가 터진 2010년 이후 가장 큰 규모이다. 특히 거액자산가들의 호흡이 짧아졌다. 한국은행 경제통계시스템에 따르면 은행권 특정금전신탁은 지난해 말 현재 84조2600억원으로 나타났다. 지난해 상반기 말 84조9290억원보다는 줄었지만, 2014년 말 71조6270억원에 비해 12조6330억원이 불어난 것이다. 이 중 10억원 초과가 46조714억원으로 1년새 5조820억원이 늘었다. 이어 1억원 이하 21조170억원(이하 전년 대비 증감 규모 4조818억원), 1억원 초과~5억원 이하 12조747억원(2조2540억원), 5억원 초과~10억원 이하 3조7820억원(4780억원) 등이었다. 국내 한 은행의 프라이빗뱅커(PB)는 "금리가 연 4~5%를 웃돌던 시절과 연 1%대로 낮아진 상황에서 0.1%포인트에 대한 체감도가 크다"며 "단기에 치고 빠지기식으로 자금을 돌리는 현상이 강해졌다"고 전했다. 금전신탁 투자 대상의 상당 부분은 건설사 자산담보부기업어음 (ABCP)나 주가연계증권(ELS) 등이다. ABCP 경우 수익률은 신용등급에 따라 다르긴 하지만 보통 많게는 4%를 웃돈다. 만기가 보통 3~6개월로 짧아 매력적이다. 시장에서는 '없어서 못 판다'는 말이 나올 정도로 잘 나간다는 게 은행 PB들의 전언이다. ◆단기예금, CMA에 돈 몰린다 저금리는 정기예금 패턴까지 바꿔놨다. 한국은행에 따르면 지난 2월 말 은행의 정기예금 잔액(말잔기준 574조원) 가운데 만기 1년 미만 상품이 197조원으로 34.21%에 달했다. 지난해 1월 26.5%였던 1년 미만 정기예금 비중은 6월(30.5%)에 30%대를 넘어선 뒤 빠르게 증가하고 있다. 반면 서민들의 목돈 마련처인 만기 3년 이상 정기예금은 17조93억원으로 크게 줄었다. 전체 잔액의 2.99%에 불과하다. 시장에서는 단기간에 금리를 갈아타려는 사람들이 늘면서 '풍차 돌리기'가 고개를 들고 있다는 우려가 나온다. 은행 관계자는 "국내 금리가 미국 금리를 따라 오를 것으로 예상하는 고객들을 중심으로 장기보다는 단기 예금 상품을 선호하는 편"이라고 말했다 종합자산관리계좌(CMA) 등에도 돈이 몰리고 있다. 지난 4일 기준 CMA잔고는 52조1576억원을 기록했다. 지난 18일 기준 52조6000억원으로 역대 최대치를 갈아치운 이후 52조원대를 유지하고 있는 것이다. 2003년 국내에 도입된 CMA는 증권사가 고객의 자금을 받아 기업어음(CP)이나 국공채, 양도성예금증서(CD) 등 금융상품에 투자해 수익금을 투자자에게 돌려주기 때문에 고금리 수시입출금 통장으로도 불린다.

2016-05-10 11:25:52 김문호 기자
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금융위기 8년만에 계좌수 '뚝'… 적립식 펀드의 굴욕

주식 투자 열풍을 일으켰던 '적립식 펀드'가 갈수록 투자자로부터 외면받고 있다. 적립식 펀드는 지난 2008년 금융위기 이후 8년 만에 계좌 수가 절반 넘게 급감했고, 판매금액도 36% 가량 급감했다. 이처럼 투자자들이 적립식 펀드에서 발을 빼는 것은 펀드 수익률이 다른 펀드에 비해 더 많이 하락했기 때문으로 분석된다. 여기에 글로벌 금융위기, 가계의 투자 여력 감소, 2009년 해외투자펀드 세제혜택 종료 등의 영향이 복합적으로 작용했다. 적립식 펀드는 일정 기간마다 일정 금액을 나눠 장기간 투자하는 것으로, 목돈 없이도 투자할 수 있다는 게 장점이지만 운용 실적에 따라 원금 손실도 감수해야 하는 위험이 따른다. 10일 금융투자협회와 자본시장연구원에 따르면 1억만들기, 3억만들기 펀드붐을 타고 급성장했던 적립식 펀드 계좌 수는 642만6000개로 나타났다. 판매금액은 48조1000억원이었다. 계좌 수는 2008년 말(1430만9000개)과 비교할 때 788만3000개나 줄었다. 판매금액은 2008년 76조5800억원에서 36.48%가 감소했다. 적립식 펀드 판매금액은 2010년 9월 59조1800억원으로 60조원 밑으로 떨어진 이후 2013년 40조원대로 다시 주저앉았다. 전체 펀드 판매금액에서 차지하는 비중도 2008년 21.66%에서 2월 말 현재 11.19%로 감소했다. 적립식 펀드의 이 같은 인기 하락은 수익률 하락과 관련이 깊다. 자산운용업계 한 관계자는 "코스피가 제자리걸음을 하고 있어 예전처럼 꾸준히 적립해서는 이익을 볼 수 없다는 학습효과 때문"이라고 해석했다. 또 다른 관계자도 "2008년 금융위기 등을 거치며 적립식 펀드의 손실을 경험한 투자자들에게 더는 안전한 투자가 아니라는 인식이 자리한 탓으로 보여진다"고 말했다. 업권별 판매는 증권사와 은행이 각각 14조6600억원, 32조8000억원이었다. 2013년 말 15조5700억원, 31조9800억원과 비교해 은행의 판매가 늘었다. 보험사의 적립식펀드 판매 비중은 2013년 말 1.28%에서 올해 2월 말 0.99%로 줄었다. 유형별로는 주식형 비중이 2013년 78.11%에서 올해 63.70%로 줄었다. 반면 채권형 펀드는 4.78%에서 9.75%로 증가했다. 같은 기간 혼합주식형 펀드 비중은 5.56%에서 5.15%로 줄었고, 혼합채권형은 3.32%에서 12.04%로 증가했다. 투자지역은 국내 투자가 82.70%에 달했다. 지난 2007년 만 해도 해외 투자 비중이 36.50%에 달했었다. 지난 2009년 해외투자 펀드의 세제혜택이 사라진 영향이 컸던 것으로 분석된다. 한편 전문가들은 세금을 부과하지 않는 해외주식 전용펀드 등의 영향으로 적립식펀드 시장이 다시 활기를 찾을 것으로 기대하고 있다. 자본시장연구원 강원철 연구원은 "올해 도입된 비과세 해외주식 투자전용펀드, 개인종합자산관리계좌(ISA) 시행 등의 영향으로 적립식 투자 펀드가 다시 활성화될 것으로 기대된다"고 말했다.

2016-05-10 11:04:31 김문호 기자