메트로신문

충당금·상생금융 부담 컸나?…BNK·JB, 작년 순익 '감소'

지난해 4분기 실적을 발표한 BNK금융지주와 JB금융지주가 나란히 아쉬운 2023년 성적표를 받았다. 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 부실 우려에 따른 대규모 대손충당금 선제 적립 및 민생금융지출액 반영에 따라 은행 부문 수익성이 악화했기 때문이다. 7일 금융권에 따르면 BNK금융지주와 JB금융지주는 최근 발표한 2023년도 실적에서 역성장을 기록했다. BNK금융이 6303억원의 당기순이익을 기록해 직전년도 같은 기간보다 18.6%(1439억원) 감소했고, JB금융도 5860억원의 당기순이익을 시현해 2022년 같은 기간보다 2.5%(150억원) 줄었다. BNK금융지주의 실적이 줄어든 것은 지난해 부동산 PF 부실 우려에 따른 대규모 대손충당금 선제 적립 및 민생금융지원으로 은행 부문 수익성이 떨어져서다. 지난해 3분기 기준 BNK금융의 누적 당기순이익에서 은행 부문(부산은행·경남은행)이 차지하는 비중은 82%에 달한다. 주요 경쟁사인 JB금융의 76%, DGB금융의 63%보다 높은 수준이다. 은행 이자부문 이익은 100억원(0.4%) 하락하는데 그쳤지만, 직전 연도보다 2794억원(82%) 늘어난 은행 대손충당금 적립액, 민생금융비용 832억원(부산 525억원·경남 307억원)이 실적감소로 이어졌다. 비은행 부문 당기순이익에서도 BNK캐피탈이 전년 대비 743억원(-34.2%), BNK투자증권이 전년 대비 449억원(-78.4%)의 역성장을 기록해 실적에 악영향을 줬다. BNK금융 관계자는 "지난해 충당금 적립액 추가분과 상생 금융 지원분을 제외하면 2023년 당기순이익은 직전 연도 순이익을 소폭 상회했다"며 "2024년에는 수익성을 동반한 자산 확대 및 자본효율성 개선을 통해 순이익을 늘릴 것"이라고 설명했다. JB금융지주는 2023년 이익 규모가 직전 연도 대비 큰 폭으로 늘었지만, 대규모의 대손충당금 선제 적립에 따라 충당금 전입액도 큰 폭으로 늘어 실적이 소폭 악화했다. JB금융지주의 충당금 적립 전 이익액은 전년 대비 1577억원(14.5%) 늘었다. 그러나 같은 기간 충당금 적립액도 1835억원(70.9%) 증가했다. 이어 민생금융지원 비용 483억원(광주 293억·전북 190억)도 4분기 실적에 지출로 반영되면서 2023년 실적이 역성장했다. 다만 직전 연도보다 수익성이 성장한 비은행 부문이 은행 부문의 부진을 일부 만회해 실적 하락폭은 크지 않았다. 지난해 4분기 JB금융의 연체율은 2022년 동기간(0.59%) 대비 0.34%포인트(p) 상승한 0.93%를 기록했다. 직전 분기 기록한 1.06%에서 0.13%p 하락했지만, 여전히 금융지주 중 가장 높았다. 계열사별로는 전북은행이 1.09%, 광주은행이 0.61%, JB우리캐피탈이 1.52%의 연체율을 기록했다. JB금융 관계자는 "대내외 경제 여건 및 금융시장 내 불확실성이 예측되는 만큼 선제적 리스크관리를 최우선 경영과제로 삼고 있다"며 "올 한해 수익성을 중점으로 하는 내실 경영을 지속적으로 추진할 것"이라고 말했다. /안승진기자 asj1231@metroseoul.co.kr

2024-02-07 08:17:52 안승진 기자

IBK기업은행, 설 귀향길 이동점포 신권교환

IBK기업은행은 설 명절을 맞아 귀성객들에게 금융편의를 제공하기 위해 덕평휴게소(영동고속도로, 강릉방향)에서 신권교환 행사를 진행한다고 6일 밝혔다. 오는 8일 오후 12시부터 6시까지 귀성객들은 고속도로 휴게소에 설치된 이동점포에서 신권교환, 현금자동입출금기(ATM)를 이용한 입·출금, 계좌이체 등의 금융서비스를 받을 수 있다. 기업은행 관계자는 "설 연휴기간 동안 신권을 준비하지 못한 고객님들에게 편의를 제공하기 위해 신권교환 행사를 진행한다"며 "설 연휴 가족들과 따뜻한 시간 보내시길 바란다"고 말했다. /이승용기자 lsy2665@metroseoul.co.kr

2024-02-07 07:31:10 이승용 기자

우리금융, 지난해 당기순익 2.5조원…전년 比 20%↓

우리금융지주의 지난해 당기순이익이 전년 대비 약 20% 감소한 것으로 나타났다. 6일 우리금융은 지난해 당기순이익(비지배지분이익 제외)이 전년 동기(3조1417억원)대비 19.89% 감소한 2조5167억원을 기록했다고 밝혔다. 민생금융지원 등 일회성 비용과 금융시장 불확실성에 대응한 선제적 비용 인식에 따른 것이다. 2023년 순영업수익은 9조8374억원으로 전년(8457억원) 대비 0.08% 감소했다. 이자이익은 조달비용의 큰 폭 증가로 인해 연간 은행 순이자마진(NIM)은 1.56%로 전년 대비 3bp 하락했음에도 신성장산업 중심의 견조한 대출 성장세에 힘입어 8조7425억원을 기록해 전년 대비 0.5% 증가했다. 비이자이익은 1조948억원으로 전년 대비 4.7% 하락했으나 이는 민생금융지원 수치가 반영된 것으로, 이를 제외시 전년 대비 약 10% 증가한 실적을 달성했다. 우리금융은 "어려운 영업 환경 속에서도 수수료 이익이 안정적인 성장세를 보였고, 유가증권 관련익 등이 전년 대비 증가했다"고 설명했다. 대손비용은 1조8807억원을 기록했다. 지난해 상반기 미래 경기 전망 조정 등을 반영해 2630억원의 충당금을 선제적으로 적립했고, 4분기에도 당국 지침에 따라 부도시 손실률(LGD) 변경과 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF)과 관련해 약 5250억원의 충당금을 추가 인식하면서다. 지주와 은행의 부실채권(NPL) 커버리지 비율은 역대 최대 수준인 229.2%, 318.4%를 기록했다. NPL 비율은 전년 대비 0.04%포인트 증가한 0.35%(지주)였다. 은행은 0.18% 수준이었다. 우리금융은 연간 배당금 1000원(결산 배당 640원)을 결정했다. 지난해 연간 배당수익률은 7.1%, 총주주환원율은 33.7% 수준이다. 우리금융은 지난해 도입된 배당절차 개선방안에 따라 지난해 결산 배당 기준일을 오는 29일로 결정했다. 우리금융 관계자는 "지난해 한 해 취약부문에 대한 건전성을 개선하는 한편, 우리자산운용과 글로벌 자산운용의 통합 등 계열사를 정비해 그룹 자본시장 경쟁력을 강화했다"며 "올해는 위험가중자산 관리 등 리스크 관리에 집중하면서도 선택과 집중의 성장전략, 자산관리 부문 등 그룹 시너지 강화를 통해 실적 턴어라운드를 본격화할 수 있을 것으로 기대한다"고 말했다. /이승용기자 lsy2665@metroseoul.co.kr

2024-02-06 19:40:24 이승용 기자

JB금융지주, 작년 순익 5860억원…전년비 2.5%↓

JB금융지주가 지난해 2.5% 감소한 5860억원의 순이익을 시현했다. 대손충당금 선제적립 및 민생 금융지원 등 비용 증가에 실적이 소폭 줄었다. 주요 경영지표 부문에서는 지배지분 자기자본이익률(ROE)은 12.1%를 기록했다. 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(CIR)은 전년대비 1.6% 포인트 개선된 38.3%를 기록해 지방금융에서 가장 낮은 수준을 기록했고, 잠정 보통주자본비율은 전년대비 0.78% 포인트 상승한 12.17%를 기록했다. 이날 JB금융지주 이사회는 보통주 1주당 현금 735원의 결산 배당을 결정했다. 지난해 실시한 중간배당 120원을 감안한 배당성향은 28% 수준이다. 이어 지난 2023년 신탁계약을 통해 매입한 자사주 200억원 규모의 소각을 결정했다. 계열사별로는 전북은행이 전년보다 31억원 줄어든 2045억원을, 광주은행이 전년대비 175억원 감소한 2407억원의 당기순이익을 시현했다. 비은행계열사인 JB우리캐피탈이 전년 대비 90억원 증가한 1875억원의 당기순이익을 기록했다. JB자산운용과 JB인베스트먼트는 각각 50억원과 37억원의 실적을 기록했다. 김기홍 JB금융그룹 회장은 "올한해 대내외 경제여건 및 금융시장의 불확실성이 지속될 것으로 예상하고 있다"며 "JB금융그룹은 미래예측에 기반한 선제적 리스크 관리를 최우선의 경영과제로 삼고 수익성 중심의 내실 경영을 지속적으로 추진해 나가겠다"고 말했다. /안승진기자 asj1231@metroseoul.co.kr

2024-02-06 14:26:51 안승진 기자

NH농협은행, 설 귀향길 이동점포 운영

NH농협은행은 설 명절을 맞아 귀성하는 고객들의 금융편의를 위해 이동점포를 운영한다고 6일 밝혔다. 농협은행은 오는 8일~9일 농협 성남유통센터와 중부고속도로 하남드림휴게소에서 오전 10시부터 오후 4시까지 이동점포를 운영할 예정이다. 농협은행 이동점포 차량인 'NH 윙즈(Wings)'는 금융단말기와 자동화기기(ATM)가 탑재된 차량으로 장소 제약 없이 찾아가는 금융서비스를 제공한다. 신권 인출 및 교환, 계좌이체 등 다양한 금융서비스를 이용할 수 있다. 이번 귀성기간에 농협은행 이동점포 'NH Wings'에서는 내방객들의 금융 편의를 위하여 신권 교환, 세뱃돈 인출, 통장정리, 계좌이체 등의 간편 금융서비스를 제공할 예정이다. /이승용기자 lsy2665@metroseoul.co.kr

2024-02-06 09:58:46 이승용 기자

BNK부산은행, '영상산업 활성화 발전기금'

BNK부산은행은 지난 5일 부산 영상산업센터에서 사단법인 부산영상위원회에 지역 영상산업 활성화를 위한 발전기금 4000만원을 전달했다고 6일 밝혔다. 부산영상위원회는 1999년 출범 이후 부산이 국제경쟁력을 갖춘 영화 도시로 자리매김하는데 핵심적인 역할을 해온 국내 최초의 영화촬영지원기구다. 이날 전달한 후원금은 영화·영상 제작시스템 체계 구축 등 지역 영상산업발전을 위한 다양한 지원사업에 쓰일 예정이다. 문정원 부산은행 동부영업본부장은 "앞으로도 부산은행은 부산이 국제적인 영화도시로 발돋움할 수 있도록 부산영상위원회와 지속적으로 협력해 나가겠다"고 말했다. /안승진기자 asj1231@metroseoul.co.kr

2024-02-06 09:57:43 안승진 기자

BNK금융, 작년 순익 6303억원…전년 대비 18%↓

BNK금융그룹이 지난 5일 공개한 공시에 따르면 BNK금융의 2023년 그룹 연결 당기순이익(지배지분)은 전년도보다 1439억원 감소한 6303억원을 기록했다. 은행부문은 6267억원의 당기순이익 기록했고, 비은행부문은 1430억원의 당기순이익을 기록했다. 은행부문에서는 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실에 대비한 충당금 선제적립 및 상생금융 비용 증가로 당기순이익이 전년 대비 722억원 감소했다. 비은행부문에서는 캐피탈 및 투자증권이 각각 1118억원, 124억원의 당기순이익을 기록했다. 전년도 적자를 기록했던 저축은행과 자산운용은 각각 31억원과 69억원의 당기순이익을 기록해 흑자전환했다. 자산건전성 지표인 고정이하여신비율은 0.73%, 연체율은 0.60%로 직전 분기 대비 각각 15bp(1bp=0.01%포인트), 2bp 상승했다. 자본적정성 지표인 보통주자본비율은 위험가중자산 관리에 따라로 전년 대비 51bp 상승한 11.67%로 개선됐다. 이날 BNK금융 이사회는 배당성향 26%(전년대비 1%p 상향), 1주당 510원의 현금배당을 결의했고, 당기순이익의 2% 상당인 130억원의 자사주의 매입 및 소각을 결정했다. 권재중 BNK금융그룹 부사장은 "일부 충당금적립액 추가분과 상생금융 지원분을 제외하면 2023년 당기순이익은 작년 수준을 소폭 상회했고, 수익성 지표가 다소 하락해 전체적으로 만족스러운 실적이 되지 못해 유감스럽다"면서 "2024년과 향후에는 수익성을 동반한 자산 확대, 자본효율성의 개선 등 내실 있는 성장을 도모해 꾸준히 순이익을 증가시키는 한편, 배당성향 확대 및 자사주 매입·소각 등 적극적인 주주환원정책을 최우선 경영과제로 삼겠다"고 말했다. /안승진기자 asj1231@metroseoul.co.kr

2024-02-06 09:33:36 안승진 기자

DGB대구은행, '2025학년도 입시 전략 설명회'

DGB대구은행은 지역 고등학생 및 학부모를 대상으로 '2025학년도 대학입시 성공 전략 설명회'를 개최하고, 선착순 참가 신청을 받는다고 5일 밝혔다. 2025년도 수능을 대비해 지역 고등학생·학부모에게 양질의 정보를 제공하기 위해 마련된 금번 설명회는 오는 17일 칠성동 대구은행 제2본점에서 실시된다. 강사로는 송원학원 차상로 진학실장, 류서희 국어 강사, 이성재 수학 강사가 참여한다. 참가자 모집은 5일 오후 2시부터 선착순 참가신청을 통해 진행된다. 영업점 창구를 통한 '개별 신청' 및 'iM뱅크 앱 쿠폰 발행을 통해 현장 확인 후 입장' 두 가지의 방법으로 입장권을 발행하며, 총 400명에게 선착순 배부한다. 손대권 DGB대구은행 개인고객그룹장은 "지역 고등학생 및 학부모님들에게 입시에 대한 유용한 정보를 제공하기 위해 본 설명회를 마련했다"며 "다양한 세대, 고객군을 위한 세분화된 맞춤 마케팅으로 차별화된 고객 서비스를 앞으로도 꾸준히 발굴, 추진하겠다"고 말했다. /안승진기자 asj1231@metroseoul.co.kr

2024-02-05 16:45:41 안승진 기자

농협금융, 설 맞이 `사랑의 농산물 꾸러미` 나눔

NH농협금융지주는 이석준 회장이 5일 서울 영등포구청과 다가오는 설 명절을 맞아 소외계층에 우리 농산물로 구성된 꾸러미를 전달했다고 밝혔다. 이날 이 회장은 서울 영등포구청에서 최호권 영등포구청장과 꾸러미 전달식을 갖고 당산동 일대 홀몸 어르신 가정을 방문해 환담을 나누며 농산물 꾸러미를 직접 전달했다. 우리 쌀과 농산물로 만든 각종 간편식, 떡국, 한과 등으로 구성된 꾸러미는 영등포구에 거주하는 저소득·홀몸 어르신 가정 300가구에 순차적으로 전달될 예정이다. 이 회장은 "농업인들의 정성이 우리 이웃의 설을 조금 더 따뜻하고 풍성하게 만들었으면 한다"며 "농협금융은 앞으로도 지역사회와 함께하며 소외된 이웃에 손길을 미치는 사회공헌활동을 펼치겠다"고 말했다. /이승용기자 lsy2665@metroseoul.co.kr

2024-02-05 16:41:33 이승용 기자

우리은행, 혁신성장 협업체계 구축해 중소벤처기업 지원

우리은행이 중소벤처기업진흥공단, 기술보증기금, 우리벤처파트너스와 함께 '중소벤처기업 혁신성장을 위한 협업체계 구축' 4자 업무협약을 체결했다고 5일 밝혔다. 이번 업무협약으로 우리은행은 은행권 중 처음으로 중소벤처기업진흥공단, 기술보증기금, 우리벤처파트너스와 협업금융 지원체계를 구축해 대출, 보증, 투자 등 각자의 본업을 한데 모아 중소벤처기업이 탄탄하게 성장할 수 있도록 시너지를 발휘한다. 우리은행은 기술보증기금에 25억원을 특별 출연해 보증 한도 1100억원을 제공하고, 중소벤처기업진흥공단과 기술보증기금이 추천한 중소벤처기업에게 융자를 지원한다. 또한 해외 진출 기업에게 환율 및 외환수수료 감면 등 우대혜택을 제공하고, 우리금융그룹 자회사인 우리벤처파트너스는 기업공개 컨설팅과 투자 매칭도 지원할 예정이다. 조병규 우리은행장은 "이번 협약은 4개 협약기관이 중소벤처기업의 혁신성장을 돕고자 투자, 융자, 해외진출을 복합지원하는 협약으로 정책 시너지가 기대된다"며 "우리은행은 실효성 있는 기업금융으로 기업이 성장할 수 있는 토대를 꾸준히 마련하겠다"고 말했다. /이승용기자 lsy2665@metroseoul.co.kr

2024-02-05 16:40:25 이승용 기자

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